“Know Your Customer” (KYC), “Müşterini Tanı” manasına gelir. Online süreçlerde kurumla birinci kez etkileşime geçen bireye uygulanan kimlik, doküman ve biyometrik tanıma süreçlerinin bütününe verilen isimdir. KYC, bugün mali kabahat, kara para aklama ile gayrette ve kripto varlık süreç platformlarında değerli ve gerekli bir ögedir. Kurumun müşteri doğrulama ve dijital hizmet verme üzere öbür basamaklarında daha düzgün performans göstermenin birinci adımı olduğu için de oldukça kritiktir.
KYC yahut KYC denetimi, bir hesap açarken, vakit içinde periyodik olarak müşterinin kimliğini tanımlamak ve doğrulamak için uygulanan zarurî bir süreçtir. Öteki bir deyişle, platformlar müşterilerinin gerçekte tez ettikleri şahıslar olduğundan emin olmalıdır.
Müşteri asgarî KYC ihtiyaçlarını karşılayamazsa, bankalar hesap açmayı reddedebilir yahut iş bağını durdurabilir.
Kripto varlık süreç platformlarında inanç içerisinde süreç yapabilmek için çeşitli onay düzenekleri oluşturulmuştur. Bu doğrultuda, çalışanlar alanlarında uzmanlaştırılmış ve takımlar kurulmuştur. Böylece, kimlik hırsızlığı yoluyla süreç yapmak isteyen berbat niyetli bireylerin hareketlerinin yolu kesilmeye çalışılmıştır. Alanı genişletmek için farklı usuller ve teknolojik altyapılar geliştirilmiştir.
Müşteriden dilekçeli özçekim, kimlik bilgisi ve ikametgah bilgisini istemek, denetim sürecinde kullanılan datalar ortasındadır. Üyelik sırasında, form niteliğinde doldurulan bilgilerin dijital olarak gönderilen dokümanlarla uyumluluğu tespit edilebilir; kişinin bilgilerinin doğruluğunu teyit etmesi için ise kimlikle birlikte çekilmiş özçekimi talep edilebilir. Böylece, tehlikeli süreç riski ortadan kaldırılmış olur. O denli ki, üyelik sonrası süreçte rastgele bir değişiklik talep edildiğinde delil süreci tekrar başlar ve bunun sebebi, sonradan gerçekleşmiş olabilecek riskli durumların analizidir. Yapılan süreçlerin öncesinde, müşteri her giriş çıkışında, kendisinin de tercih ettiği, kimlik ve hesap doğrulama adımlarını takip eder.
Kripto varlık süreç platformlarının bu özel ve şahsî bilgileri itinayla muhafazaları gerekiyor. Ne yazık ki kimi siber ataklardan etkilenen kripto varlık süreç platformları müşterilerinin bu çeşit bilgilerini deepweb hatta açık ağ üzerindeki satışına pürüz olamamıştır. Bu yüzden kripto varlık kullanıcıları emniyetli kripto varlık süreç platformları dışındakilerle süreç yapmamayı tercih ederse bu tıp problemlerle müsabaka oranı daha düşük olabilir. İnternetteki rastgele bir şeye ya da şirkete %100 güvenmemek gerekiyor. Bu yüzden şahsî güvenliğinizi de sağlamak hayli değerli.
Her kripto varlık süreç platformunun KYC süreci farklılık gösterebilir. Bu farklılıkları birçok noktada görmemiz mümkün. Örneğin kimi kripto varlık süreç platformu müşterilerinden kimlikleriyle birlikte bir özçekim isterken kimi kripto varlık süreç platformu ise yalnızca kimliğin önlü/arkalı fotoğrafını istiyor ve rastgele bir özçekime gerek duymuyor.